2019-08-22 14:37:29
注冊理財規(guī)劃師的背景
早在西方國家注冊理財規(guī)劃師得到了極大的發(fā)展,并取得了巨大的成就與未來,海外常春藤名校也早已開設理財規(guī)劃專業(yè),取得注冊理財規(guī)劃師證書的人數(shù)更是平均年增長率超過40%。而在亞洲,日本、新加坡、馬來西亞、韓國、印度、香港等地區(qū)也早已引進,其中2005年注冊理財規(guī)劃師協(xié)會在香港成立,共36人成為香港首批注冊理財規(guī)劃師。
在中國的火速發(fā)展,出水芙蓉
在中國隨著經(jīng)濟的飛速發(fā)展,理財觀念也發(fā)生了巨大的轉(zhuǎn)變,個人的理財業(yè)務火速升溫,尤其在北京、上海和深圳對注冊理財規(guī)劃師人才的需求更是越來越大。早在200年開始,上海已有來自國外(如加拿大、美國、日本)的理財規(guī)劃師專家陸續(xù)進行理財規(guī)劃的講學;在北京,北京大學和錦威企業(yè)研究中心開始著手籌辦中國理財規(guī)劃師考試,并先后多次到美國考察;在深圳,平安保險在公司內(nèi)已經(jīng)開始研制理財規(guī)劃師的培養(yǎng)規(guī)劃,并在上海設立卓越理財中心。2001年10月,銀行業(yè)協(xié)會、證券業(yè)協(xié)會以及保險業(yè)協(xié)會決定加盟成為中國CFP 協(xié)會的理事單位,而央行將作為協(xié)會的業(yè)務主管部門,途中因為各種原因未成立。直到2005年,中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會在香港成立,2008年,CICFP中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會有限公司成立開始建立中國本土CFP培訓、認證體系。
今天,中國本土的注冊理財規(guī)劃師認證早已成為當下流行的權(quán)威認證,提供綜合高質(zhì)量高素質(zhì)的專業(yè)培訓認證體系,并且更適合目前的國內(nèi)發(fā)展趨勢,適合國內(nèi)特有的國情。
注冊理財規(guī)劃師的認證對象
在中國獲得認證的從業(yè)者一般為銀行的部門經(jīng)理、客戶經(jīng)理、理財專員,他們是跟理財客戶直接接觸,可將成為高服務質(zhì)量的,為客戶帶來價值的專業(yè)理財規(guī)劃師;保險公司的專業(yè)人員和業(yè)務人員,保險公司的銷售團隊更是擁有龐大的客戶群體,獲得注冊認證證書將使得銷售推廣更有效有組織;基金公司的銷售服務專員,基金公司客戶更是具有投資頭腦的客戶,基金品種豐富且交易活躍,優(yōu)秀的注冊理財規(guī)劃師更能滿足客戶的投資規(guī)劃需求,獲得客戶信賴;證券公司的投資顧問,獲得專業(yè)的注冊規(guī)劃師認證的從業(yè)者更能完成公司在手續(xù)費傭金的下調(diào)后向綜合理財服務的轉(zhuǎn)變。
認證對象不僅要求賬務財務規(guī)劃和掌握基本法律法規(guī),并要進行客戶需求分析,遵守職業(yè)道德,收悉保險、會計、投資、稅務等相關領域的基本知識和實踐經(jīng)歷,進行綜合應用。要求知識方方面面,內(nèi)容廣,難度大,將各個領域的專業(yè)知識都要運用到財務規(guī)劃中去。
按照CICFP的標準,想取得在受托理財、保險理財、理財經(jīng)紀行業(yè)中使用CFP®商標開展業(yè)務,首先必須參加CFP考試,獲得Certified Financial Planner®注冊理財規(guī)劃師證書,通過基礎知識和專業(yè)能力考核及良好的職業(yè)信譽才能獲得CFP®授權(quán)證書,使用CFP®商標開展受托業(yè)務。
獲得Certified Financial Planner®注冊理財規(guī)劃師證書表明該名持證人士是通過專業(yè)培訓、嚴格考核,良好的職業(yè)過往資歷,無論在就職、升遷中還是在客戶面前都能贏得信賴。