這樣做，理財經理才能為投資者做好服務
2019-01-28 17:10:47
“賭騎士，別賭馬”。這是我們曾經引用過的理財格言，但是在紛繁的市場上如何才能成為一位優(yōu)秀騎士，為客戶熟練駕馭資本的烈馬呢？需要具備5 個方面的核心競爭力。
張燕，珠海理財協會 副秘書長
服務意識
服務意識是指理財經理要以客戶為中心，發(fā)現客戶真正的需求。理財經理是向客戶展示銀行服務的重要“窗口”之一，良好、自覺的服務意識不僅能夠為銀行贏得客戶和市場，而且能夠提高其自身的核心競爭力。
溝通能力
理財經理的言辭要嚴謹而非夸夸其談；語言要易于理解，不能讓專業(yè)術語成為影響客戶理解的障礙。讓客戶樂于與理財師溝通，在愉快的溝通中才能夠更快地產生信任。
一個優(yōu)秀的理財經理可以讓他的客戶覺得很舒服，即使傳達與客戶相悖的觀點，也能夠通過技巧讓客戶沒有任何的違和感。
關系建立
了解客戶需求是每個理財經理工作的重點之一，但切忌主觀臆想。利用多元的渠道來了解客戶的意見和需求是基礎，然后才能與客戶建立良好的業(yè)務聯系。在實際操作中，理財經理可以通過互聯網大數據來窺探用戶的消費習慣，這樣有利于在溝通當中找到共同話題，拉近彼此之間的距離。通過實地走訪加深客戶的實際感受，了解客戶的需求和感受客戶的內心世界，與客戶之間建立良好的溝通往來關系。
風險意識
市場風險、道德風險、操作風險一直都是銀行在日常經營范圍當中比較常見的風險，一旦風險發(fā)生，不僅會給客戶造成嚴重的經濟損失，而且也會對理財經理的信譽造成影響。
因此，理財經理在實際工作過程中，如果具備良好的風險意識，并能夠根據風險的類型及時做出切實有效的判斷和決策，不僅有利于風險防范，而且能夠從根本上降低客戶及銀行的損失。
專業(yè)知識水平
掌握一定的專業(yè)知識是理財經理為客戶提供服務的基礎保障，將專業(yè)知識與理財經理的實踐經驗相結合，不僅能夠取得客戶的信任，而且能夠為銀行創(chuàng)造更多的利益價值。理財經理的專業(yè)水平是其自身核心競爭力最基礎的部分，特別是針對銀行金融業(yè)務的操作熟練程度。
