2019-08-22 14:35:07
注冊理財規(guī)劃師的背景
早在西方國家注冊理財規(guī)劃師得到了極大的發(fā)展，并取得了巨大的成就與未來，海外常春藤名校也早已開設(shè)理財規(guī)劃專業(yè)，取得注冊理財規(guī)劃師證書的人數(shù)更是平均年增長率超過40%。而在亞洲，日本、新加坡、馬來西亞、韓國、印度、香港等地區(qū)也早已引進(jìn)，其中2005年注冊理財規(guī)劃師協(xié)會在香港成立，共36人成為香港首批注冊理財規(guī)劃師。
在中國的火速發(fā)展，出水芙蓉
在中國隨著經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展，理財觀念也發(fā)生了巨大的轉(zhuǎn)變，個人的理財業(yè)務(wù)火速升溫，尤其在北京、上海和深圳對注冊理財規(guī)劃師人才的需求更是越來越大。早在200年開始，上海已有來自國外（如加拿大、美國、日本）的理財規(guī)劃師專家陸續(xù)進(jìn)行理財規(guī)劃的講學(xué)；在北京，北京大學(xué)和錦威企業(yè)研究中心開始著手籌辦中國理財規(guī)劃師考試，并先后多次到美國考察；在深圳，平安保險在公司內(nèi)已經(jīng)開始研制理財規(guī)劃師的培養(yǎng)規(guī)劃，并在上海設(shè)立卓越理財中心。2001年10月,銀行業(yè)協(xié)會、證券業(yè)協(xié)會以及保險業(yè)協(xié)會決定加盟成為中國注冊理財師 協(xié)會的理事單位,而央行將作為協(xié)會的業(yè)務(wù)主管部門，途中因?yàn)楦鞣N原因未成立。直到2005年，中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會在香港成立，2008年，中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會有限公司成立開始建立中國本土理財規(guī)劃師培訓(xùn)、認(rèn)證體系。
今天，中國本土的注冊理財規(guī)劃師認(rèn)證早已成為當(dāng)下流行的權(quán)威認(rèn)證，提供綜合高質(zhì)量高素質(zhì)的專業(yè)培訓(xùn)認(rèn)證體系，并且更適合目前的國內(nèi)發(fā)展趨勢，適合國內(nèi)特有的國情。
注冊理財規(guī)劃師的認(rèn)證對象
在中國獲得認(rèn)證的從業(yè)者一般為銀行的部門經(jīng)理、客戶經(jīng)理、理財專員，他們是跟理財客戶直接接觸，可將成為高服務(wù)質(zhì)量的，為客戶帶來價值的專業(yè)理財規(guī)劃師；保險公司的專業(yè)人員和業(yè)務(wù)人員，保險公司的銷售團(tuán)隊(duì)更是擁有龐大的客戶群體，獲得注冊認(rèn)證證書將使得銷售推廣更有效有組織；基金公司的銷售服務(wù)專員，基金公司客戶更是具有投資頭腦的客戶，基金品種豐富且交易活躍，優(yōu)秀的注冊理財規(guī)劃師更能滿足客戶的投資規(guī)劃需求，獲得客戶信賴；證券公司的投資顧問，獲得專業(yè)的注冊規(guī)劃師認(rèn)證的從業(yè)者更能完成公司在手續(xù)費(fèi)傭金的下調(diào)后向綜合理財服務(wù)的轉(zhuǎn)變。
認(rèn)證對象不僅要求賬務(wù)財務(wù)規(guī)劃和掌握基本法律法規(guī)，并要進(jìn)行客戶需求分析，遵守職業(yè)道德，收悉保險、會計(jì)、投資、稅務(wù)等相關(guān)領(lǐng)域的基本知識和實(shí)踐經(jīng)歷，進(jìn)行綜合應(yīng)用。要求知識方方面面，內(nèi)容廣，難度大，將各個領(lǐng)域的專業(yè)知識都要運(yùn)用到財務(wù)規(guī)劃中去。
按照理財師的標(biāo)準(zhǔn)，想取得在受托理財、保險理財、理財經(jīng)紀(jì)行業(yè)中使用CFP®商標(biāo)開展業(yè)務(wù)，首先必須參加注冊理財師考試，獲得注冊理財規(guī)劃師證書，通過基礎(chǔ)知識和專業(yè)能力考核及良好的職業(yè)信譽(yù)才能開展受托業(yè)務(wù)。
獲得注冊理財規(guī)劃師證書表明該名持證人士是通過專業(yè)培訓(xùn)、嚴(yán)格考核，良好的職業(yè)過往資歷，無論在就職、升遷中還是在客戶面前都能贏得信賴。