CFP學(xué)員課程心得分享-用心聆聽(tīng)，用心思考
2020-01-19 15:45:58
今天有幸參與為期五天的中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師的考核課程，舉行地點(diǎn)在深圳和香港。
參與的學(xué)員來(lái)自五湖四海，絕大部份都是現(xiàn)職理財(cái)規(guī)劃師、保險(xiǎn)專(zhuān)才及金融機(jī)構(gòu)老闆，來(lái)自上海、北京、四川、廣東、香港等地。
師資方面，可說(shuō)是實(shí)力頑強(qiáng)。有專(zhuān)幫人排難解紛的現(xiàn)職律師的個(gè)案分享?？蛻?hù)遍佈歐、美，專(zhuān)做大deal的金融大佬與同學(xué)們分享專(zhuān)業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)有的職業(yè)操守、須具備的知識(shí)和專(zhuān)業(yè)的態(tài)度。
又有在中、港兩地都吃得開(kāi)的資深投資專(zhuān)才，分享所遇到血淋淋的問(wèn)題和所需要具備的心態(tài)及解決方法。有媒體撰稿人從歷史和知識(shí)的層面穿插經(jīng)驗(yàn)和理論讓同學(xué)們更能夠融會(huì)貫通。當(dāng)然亦有現(xiàn)職資深理財(cái)管家分析和討論實(shí)戰(zhàn)時(shí)的每一細(xì)節(jié)。
一個(gè)好的培訓(xùn)不應(yīng)只看課程內(nèi)容及導(dǎo)師們有多利害，還要著重設(shè)計(jì)課程者是否是有心人。CFP的課程設(shè)計(jì)，除了在內(nèi)容方面有別於坊間一般的投資理財(cái)課程，它們只著重於知識(shí)和理論。須當(dāng)知絕大部份學(xué)員在行內(nèi)已有相當(dāng)深的資力，所以在日常工作上的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)可能他們才是專(zhuān)家。
而課程設(shè)計(jì)者亦巧妙地從歷史、法律，甚至文學(xué)角度優(yōu)雅地將理財(cái)規(guī)劃這概念升華到一個(gè)更高層次。讓學(xué)員可以更明白理財(cái)規(guī)劃在多方面角度看都是一個(gè)非常專(zhuān)業(yè)的範(fàn)疇。
五天的課程內(nèi)容不能說(shuō)是深入淺出，而是需要學(xué)員們小心聆聽(tīng)，用心思考，才能在日常工作上實(shí)踐。所以課程沒(méi)有採(cǎi)用單向的教學(xué)模式，而是給予學(xué)員有足夠的時(shí)間及空間去分析和消化所接收的知識(shí)。一天上課只有四至五小時(shí)，而絕非填鴨式的理論教授。
今次培訓(xùn)的主題是保險(xiǎn)，但內(nèi)容上沒(méi)有一面倒地只講保險(xiǎn)產(chǎn)品、概念或行業(yè)文化。而是保險(xiǎn)對(duì)理財(cái)規(guī)劃及其他金融產(chǎn)品的相互關(guān)係和定位。課程的最後一天是回到香港，去拜會(huì)不同的保險(xiǎn)公司及基金公司，聽(tīng)取他們的講座。
中段還安排了參觀一個(gè)在香港還未對(duì)外開(kāi)放的六星級(jí)私人會(huì)所。這對(duì)有高資產(chǎn)值的客戶(hù)的從業(yè)員來(lái)說(shuō)是非常值得的，亦對(duì)整個(gè)課程增添了樂(lè)趣。
一個(gè)有實(shí)力的理財(cái)規(guī)劃師絕對(duì)需要有視野和眼界。從業(yè)員未必有他們的客戶(hù)般那樣的財(cái)富，但是一定要懂得生活，清楚知道投資理財(cái)對(duì)人生規(guī)劃的重要性。這也正正是現(xiàn)今國(guó)內(nèi)的金融業(yè)從業(yè)員所需的素質(zhì)！
