注冊理財規(guī)劃師學(xué)員課程心得分享-用心聆聽，用心思考
2020-01-19 15:45:58
今天有幸參與為期五天的中國理財規(guī)劃師的考核課程，舉行地點在深圳和香港。
參與的學(xué)員來自五湖四海，絕大部份都是現(xiàn)職理財規(guī)劃師、保險專才及金融機構(gòu)老闆，來自上海、北京、四川、廣東、香港等地。
師資方面，可說是實力頑強。有專幫人排難解紛的現(xiàn)職律師的個案分享?？蛻舯閬褮W、美，專做大deal的金融大佬與同學(xué)們分享專業(yè)的理財規(guī)劃師應(yīng)有的職業(yè)操守、須具備的知識和專業(yè)的態(tài)度。
又有在中、港兩地都吃得開的資深投資專才，分享所遇到血淋淋的問題和所需要具備的心態(tài)及解決方法。有媒體撰稿人從歷史和知識的層面穿插經(jīng)驗和理論讓同學(xué)們更能夠融會貫通。當(dāng)然亦有現(xiàn)職資深理財管家分析和討論實戰(zhàn)時的每一細節(jié)。
一個好的培訓(xùn)不應(yīng)只看課程內(nèi)容及導(dǎo)師們有多利害，還要著重設(shè)計課程者是否是有心人。CFP的課程設(shè)計，除了在內(nèi)容方面有別於坊間一般的投資理財課程，它們只著重於知識和理論。須當(dāng)知絕大部份學(xué)員在行內(nèi)已有相當(dāng)深的資力，所以在日常工作上的實踐經(jīng)驗可能他們才是專家。
而課程設(shè)計者亦巧妙地從歷史、法律，甚至文學(xué)角度優(yōu)雅地將理財規(guī)劃這概念升華到一個更高層次。讓學(xué)員可以更明白理財規(guī)劃在多方面角度看都是一個非常專業(yè)的範(fàn)疇。
五天的課程內(nèi)容不能說是深入淺出，而是需要學(xué)員們小心聆聽，用心思考，才能在日常工作上實踐。所以課程沒有採用單向的教學(xué)模式，而是給予學(xué)員有足夠的時間及空間去分析和消化所接收的知識。一天上課只有四至五小時，而絕非填鴨式的理論教授。
今次培訓(xùn)的主題是保險，但內(nèi)容上沒有一面倒地只講保險產(chǎn)品、概念或行業(yè)文化。而是保險對理財規(guī)劃及其他金融產(chǎn)品的相互關(guān)係和定位。課程的最後一天是回到香港，去拜會不同的保險公司及基金公司，聽取他們的講座。
中段還安排了參觀一個在香港還未對外開放的六星級私人會所。這對有高資產(chǎn)值的客戶的從業(yè)員來說是非常值得的，亦對整個課程增添了樂趣。
一個有實力的理財規(guī)劃師絕對需要有視野和眼界。從業(yè)員未必有他們的客戶般那樣的財富，但是一定要懂得生活，清楚知道投資理財對人生規(guī)劃的重要性。這也正正是現(xiàn)今國內(nèi)的金融業(yè)從業(yè)員所需的素質(zhì)！
