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CFP注冊理財規(guī)劃師成為明星保險代理人的標(biāo)志

2021-08-24 14:17:25


      本文轉(zhuǎn)載 中國網(wǎng)
     
      保險代理人轉(zhuǎn)型升級,根本問題是個人產(chǎn)能的提升。產(chǎn)能提升,其根本在于市場所需!2015年,保險行業(yè)代理人轉(zhuǎn)型在業(yè)內(nèi)呼聲高起,如今六年過去,轉(zhuǎn)型之路尚待明晰。2020年12月29日,中國銀保監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于發(fā)展獨立個人保險代理人有關(guān)事項的通知》,讓保險代理人轉(zhuǎn)型不再止于呼聲與共識,而已經(jīng)成為必行趨勢。

      2020年末,全國保險公司在保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)執(zhí)業(yè)登記的代理制銷售人員842.8萬人,報送保險統(tǒng)計信息系統(tǒng)同口徑數(shù)據(jù)834.4萬人。畢業(yè)時進(jìn)入金融業(yè)一般不會有資質(zhì)方面的門檻,但是,在從事了一定時間的工作后,很多人都會考取各種不同的職業(yè)資質(zhì),諸如CFP、CFA、CPA、CIIA、FRM、ACCA等。我國保險代理人基數(shù)龐大、供大于求,需要轉(zhuǎn)型以求出路,獲的第三方評價現(xiàn)在已經(jīng)是成為明星保險代理人的標(biāo)志一個體系。其中,CFP是目前在國內(nèi)金融、保險機(jī)構(gòu)較為認(rèn)可,持證人數(shù)較多的一種認(rèn)證。

       CFP (Certified Financial Planner)即注冊理財規(guī)劃師、國際金融理財師的商業(yè)標(biāo)識。2005年,中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會在中國香港成立,制定了注冊理財規(guī)劃師的職業(yè)能力標(biāo)準(zhǔn),通過直屬機(jī)構(gòu)向國家市場監(jiān)督管理總局商標(biāo)局申請CFP商標(biāo),并獲批準(zhǔn)頒發(fā)商標(biāo)注冊證書。

CFP的作用

       CFP商標(biāo)授予通過注冊理財規(guī)劃師考核的金融理財領(lǐng)域?qū)I(yè)人員,包括保險營銷員、理財經(jīng)理、基金經(jīng)理、財務(wù)總監(jiān)、投資顧問、投資銀行家、理財顧問、信托經(jīng)理等。作為一名CFP理財師,必須能夠正確分析和評估客戶的財務(wù)狀況,并根據(jù)客戶所處的生涯階段和風(fēng)險承受能力,為其量身定制一份合理的規(guī)劃方案。

CFP的商標(biāo)許可標(biāo)準(zhǔn)

      理財師系列資格認(rèn)證體系由教育(Education),考核(Examination),從業(yè)經(jīng)驗(Experience)和職業(yè)操守(Ethics)4個部分組成,即“4E”認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)。

      教育作為認(rèn)證申請人必須完成規(guī)定的核心理財師課程,掌握金融理財規(guī)劃的理論和實際操作知識。這些課程包括的內(nèi)容十分廣泛,主要有理財原理、投資規(guī)劃、保險規(guī)劃、理財方案設(shè)計等。

      考核申請人必須通過綜合性的理財是系列認(rèn)證考核以考察其對金融保險相關(guān)知識的實際應(yīng)用能力。理財師認(rèn)證除了考核候選人在教育培訓(xùn)階段所學(xué)的理論知識以外,還要考察其運(yùn)用所掌握的金融理財知識解決實際生活中復(fù)雜問題的能力。

      從業(yè)經(jīng)驗申請人必須有3年以上保險從業(yè)經(jīng)驗并由有資質(zhì)的專業(yè)人士進(jìn)行驗證。

      職業(yè)道德作為認(rèn)證的最后一步,申請人必須承諾遵守CFP理財師執(zhí)業(yè)操守及《理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)手冊》的展業(yè)流程。CFP理財師必須接受所有與其職業(yè)和業(yè)務(wù)行為相關(guān)的監(jiān)督,承諾公平、勤勉和正直地為客戶提供服務(wù),做到客觀并符合客戶需求。

      痛點,隨著我國高收入人群的日益崛起,他們對于選擇保險專業(yè)人士非常慎重。對沒有被授予使用CFP標(biāo)識的保險營銷員來說,未來可能很難得到客戶青睞。

      文章轉(zhuǎn)載于  中國網(wǎng) http://science.china.com.cn/2021-08/24/content_41653454.htm

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