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綜合理財師是保險代理人轉型升級重要方向

2021-09-01 11:13:09


       文章轉載中國日報

       保險代理人是受保險人委托而存在的,是保險環(huán)節中關(guān)鍵的一環(huán)。是指根據保險人的委托,在保險人授權的范圍內代為辦理保險業(yè)務(wù),并依法向保險人收取代理手續費的單位或者個(gè)人。在現代保險市場(chǎng)上,保險代理人已成為世界各國保險企業(yè)開(kāi)發(fā)保險業(yè)務(wù)的主要形式和途徑之一。但是保險業(yè)的繁榮發(fā)展,并未形成保險代理人的教育培訓系統,而是出現了準入低門(mén)檻,從業(yè)人員素質(zhì)不高,無(wú)人管理等不良現象,導致近些年保險業(yè)務(wù)量下滑,失去民眾口碑的困境,大批保險代理人亟需轉型升級,此時(shí)關(guān)注到了金融行業(yè)的另一方向,充滿(mǎn)希望和未來(lái)的綜合理財師。

      想成為綜合理財師是需要有資質(zhì)的,有一些資質(zhì)培訓考試可供選擇,諸如CFP、CFA、CPA、CIIA、FRM、ACCA等。其中,CFP是目前在國內金融、保險機構較為認可,持證人數較多的一種認證。

轉型趨勢

      取得CFP注冊理財規劃師證書(shū)的保險代理人升級成為綜合理財師便無(wú)后顧之憂(yōu),大型的保險公司,如平安、人壽等等均已成為傳統金融與非傳統金融并行發(fā)展的個(gè)人綜合金融服務(wù)集團,保險代理人也要跟上腳步,從單一的保險業(yè)務(wù)轉向多元的理財產(chǎn)品是一個(gè)正確的選擇,轉型才能跟上時(shí)代跟上發(fā)展減少被淘汰的幾率。

CFP是什么

      CFP (Certified Financial Planner)即注冊理財規劃師、國際金融理財師的商業(yè)標識。2005年,中國注冊理財規劃師協(xié)會(huì )在中國香港成立,制定了注冊理財規劃師的職業(yè)能力標準,通過(guò)直屬機構向國家市場(chǎng)監督管理總局商標局申請CFP商標,并獲批準頒發(fā)商標注冊證書(shū)。

CFP的作用

      CFP商標授予通過(guò)注冊理財規劃師考核的金融理財領(lǐng)域專(zhuān)業(yè)人員,包括保險營(yíng)銷(xiāo)員、理財經(jīng)理、基金經(jīng)理、財務(wù)總監、投資顧問(wèn)、投資銀行家、理財顧問(wèn)、信托經(jīng)理等。作為一名CFP理財師,必須能夠正確分析和評估客戶(hù)的財務(wù)狀況,并根據客戶(hù)所處的生涯階段和風(fēng)險承受能力,為其量身定制一份合理的規劃方案。

       最重要的是國民的理財意識,進(jìn)而推動(dòng)了理財需求的上漲,但她們的投資帶有很大的盲目性,十分不合理。此時(shí),就需要有專(zhuān)業(yè)的人士來(lái)幫助他們進(jìn)行合理的規劃,理性投資。參加CFP注冊理財規劃師培訓有助于快速獲得專(zhuān)業(yè)技能,通過(guò)考試更能獲得社會(huì )認可,證明自己的實(shí)力,在同行競爭中脫穎而出。而且人們選擇專(zhuān)業(yè)人士非常慎重,對沒(méi)有被授予使用CFP標識的綜合理財師來(lái)說(shuō),未來(lái)可能很難得到客戶(hù)青睞。
       文章轉自中國日報中文網(wǎng) http://caijing.chinadaily.com.cn/a/202108/31/WS612ddd84a3101e7ce976139c.html

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